封閉式基金業(yè)績的評價方法與其他類型基金品種類似,主要看基金的歷史業(yè)績、過去的操作記錄等。投資者為了考查基金業(yè)績應該參考幾個指標,具體是基金凈值、累計凈值、基金的歷史分紅記錄,如下圖所示。
封閉式基金的基金凈值和累計凈值,與開放式基金相同?;饍糁荡韱挝换甬斍八硎镜馁Y產(chǎn)金額;累計凈值代表基金自發(fā)行以來每個基金單位創(chuàng)造的總價值,是當前基金凈值與歷史分紅總額之和。
基金凈值和累計凈值兩個指標可以幫助投資者分析基金的盈利能力。較高的基金凈值代表更多的單位基金資產(chǎn),基金價值更高。成立時間相同的兩只基金,如果一只基金的累計凈值較高,就代表這只基金歷史上獲得了更多的收益,這種收益能力很可能持續(xù)到以后的基金運作過程中。
除了基金凈值和用計凈值外,基金分紅也是反映基金盈利能力的重要指標。一只基金進行大比例分紅說明了該基金運作良好、資金充裕、具有長期增值能力。
對于不能自由贖回的封閉式基金來說,基金變現(xiàn)有很重要的價值。因此,在每次基金業(yè)績報告公布之前,那些具備大比例分紅潛力、良好分紅歷史的基金會受到熱烈追捧,從而造成其交易價格上漲。
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