怎樣辦理融資融券

　　融資融券交易是中國證券市場的一項創(chuàng)新業(yè)務，具有杠桿放大、專業(yè)性強、風險高收益高的特點，這是投資者在學習股票基礎知識的時候要掌握的主要內(nèi)容。投資者和證券公司之間除了存在證券代理買賣關(guān)系以外，還存在借貸、信托、擔保等更為復雜的法律關(guān)系。開戶程序作為投資者進行融資融券業(yè)務的首要環(huán)節(jié)，比普通證券交易要復雜。投資者要認真了解這個開戶過程的各個步驟，做好相關(guān)工作。

　　第一步：投資者要確定擬開戶的證券公司和營業(yè)部是不是有融資融券的業(yè)務資格

　　證券公司進行融資融券業(yè)務的試點，一定要經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準。未經(jīng)證監(jiān)會批準，任何證券公司都不可以向客戶融資融券，也不可以為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何的便利和服務。

　　第二步：投資者要確定自身是不是符合證券公司融資融券客戶條件

　　融資融券業(yè)務對投資者的資產(chǎn)狀況、專業(yè)水平和投資能力有著一定的要求，證券公司出于適當性管理的原則，將會對想要參加融資融券業(yè)務的投資者進行初步的篩選工作。投資者在辦理融資融券開戶手續(xù)以前，要先確定自己是不是滿足證券公司的融資融券客戶的選擇標準。

　　第三步：投資者要通過證券公司總部的征信

　　證券公司在向客戶融資融券之前，將對申請融資融券業(yè)務的投資者進行征信活動，了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、證券的投資經(jīng)驗，并用書面或電子形式記錄下來。

　　證券公司要根據(jù)投資者上交的申請材料、資信狀況、擔保物價值、履約情況等具體情況，來確定投資者的信用額度。

　　第四步：投資者要和證券公司簽訂合同、風險揭示書等文件

　　投資者和證券公司簽訂融資融券合同之前，要認真聽取證券公司有關(guān)工作人員講解業(yè)務規(guī)則、合同內(nèi)容，了解融資融券業(yè)務的規(guī)則和風險，在融資融券合同和風險揭示書上簽字確認。投資者只能和一個證券公司簽訂融資融券的合同，向其融入資金和證券。

　　第五步：投資者在開戶營業(yè)部開立信用證券賬戶和信用資金賬戶

　　開立信用證券賬戶

　　投資者和證券公司簽訂融資融券合同以后，證券公司將按照證券登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，為投資者開立實名的信用證券賬戶。

　　開立信用資金賬戶

　　投資者在證券公司簽訂融資融券合同以后，還要和證券公司、商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金的第三方存管協(xié)議。