融資融券平倉

來源：【贏家江恩】責任編輯：liyatang添加時間：2014-06-07 11:15:15

　　證券公司和投資者之間的融資融券，從法律的性質(zhì)上說，這是有擔保的借貸關(guān)系，對于投資者和提供資金和證券的證券公司來說，他們主要關(guān)注的就是交易的安全性，也就是說怎樣實現(xiàn)收益、避免損失，所以說怎樣平倉就是在融資融券的交易當中最核心的問題。

　　《試點管理辦法》確定了證券公司與投資者之間的信托法律關(guān)系，這一法律關(guān)系之中證券公司是受托人、投資者和證券公司是共同受益人、以擔保證券公司對投資者的融資融券債權(quán)為目的。當投資者不能按照期限上交足夠的擔保物或者到期尚未償還融資融券債務(wù)的時候，證券公司有權(quán)進行強制平倉，對上述的信托資產(chǎn)進行處分，處分所得會先用到償還投資者對證券公司的債務(wù)上。

　　證券公司在進行強制平倉的時候需要注意幾點：

　　通知補倉

　　融資融券合同在履行的過程當中，當投資者的信用賬戶資產(chǎn)總額比最低比例還低的時候，證券公司要先履行通知投資者進行補倉的義務(wù)。證券公司提醒補倉可以防止兩方的損失會出現(xiàn)擴大現(xiàn)象，尊重投資者的自行補救行為，減少糾紛的產(chǎn)生。也只有當投資者在規(guī)定期限內(nèi)沒有補充的擔保物或者是在補充之后還不能達到擔保比例的時候，券商才能夠進行平倉。

　　強制平倉的執(zhí)行

　　證券市場上可謂是千變?nèi)f化，提前或者是延遲平倉都可能使得雙方對損害賠償問題的糾紛。為了防止證券公司在強制平倉的過程中，有違法損害融資者的合法權(quán)益行為，強制平倉的命令要由證券公司的總部發(fā)出。因為強制平倉目的在于防范風(fēng)險，及時的收回融資的本息，所以說證券公司的平倉最大限額是以要收回的本息為限額。對于超出限額部分的強制平倉行為，證券公司要承擔相應(yīng)的法律責任。這些都是投資者在學(xué)習(xí)金融基礎(chǔ)知識需要掌握的重要內(nèi)容。

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